不良資產典型案例 | 債務方逃至境外，債權方竟能查實其境外資產！

注：案例中A公司為某商業銀行，B公司為某食品公司，C為B公司的實控人兼擔保人，S公司為B公司關聯的境外公司，出于保密性原則，本案件中所有名稱均為化名，請勿對號入座。

2019年，我國失信黑名單上再添一員“悍將”，某知名食品公司實控人C某債務違約數十億，逃至境外，現已處于失聯狀態，從而成功加入“老賴”大軍。

經法院判決，C某名下在境內的全部資產已被凍結，并被強制執行清償，然而，這些遠遠不夠償還其所欠債務。眾多債權方一籌莫展……

A公司正是這眾多債權方之一。

2017年，B公司向A公司借款數億元，承諾到期歸還本息共計4億元，而C某正是B公司的全資控股人，同時也是這筆債務的擔保人。

如今，B公司已瀕臨破產，無力償還此筆債務，而C某名下的所有財產已被凍結清償，這筆債務似乎已經變成了一個“死局”。

但據A公司了解，C某曾多次夸下海口，稱在境外有許多的資產，如果能夠查實這些財產的存在，那么此筆不良資產的清收就還有一線希望。

因此，A公司多次派遣盡調團隊進行調查，然而，不但耗費了大量的人力、物力、財力，且最終結果都是【查無所獲】。

A公司不禁也開始懷疑：究竟C某的境外資產是否存在？難道C某真的只是在吹牛？

經合作伙伴推薦，抱著最后再試一次的想法，A公司選擇了國內專注于不良資產調查的企業——福韻數據來接手此案的資產調查工作。

根據A公司所提供的有限信息，在初步了解并核實了案件相關情況后，福韻數據迅速展開了調查：

第一步，確認C某境內資產情況

（1）C某名下房產

此外，福韻數據還調查出C某境內除已知房產外的辦公房產6 處。

（2）C某名下股權

經調查，在國內C某持有6家公司的股權，其中有2家為全資控股，2家股權達到90%以上。

第二步，查實C某的境外資產

在對C某的境內資產調查完成之后，福韻數據重點針對C某的境外資產進行了深入調查。

（1）C某名下資產

據調查，2011年C某曾在美國購入一處價值1800萬美金的房產，總面積為一千多平米，且目前處于售賣狀態，根據目前的地段、面積、市價，估值約1950萬美金。

此外，C某在澳門和新加坡分別各有一處房產。

（2）C某境外公司股權

據調查，C某持有境外11家公司的股權，其中有10家為離岸公司，且這10家公司都是C某全資控股，股權初步總估值約1.85億美金。調查中還發現，離岸公司名下持有數輛頂級豪車，包括勞斯萊斯、賓利和法拉利等；此外，某家離岸公司名下竟然還持有多架私人飛機。

在對這些境外公司深入調查的過程中，福韻數據發現，C某在境外關聯的某公司S，與本案件的債務公司B存在非常密切的資產關聯，或許正是本案的關鍵點。

第三步，查實S公司的情況

接下來，福韻數據對S公司進行了深入調查。

調查發現，S公司由債務人C某和與其關系密切的X夫婦三人共同創辦，其總負責人為X先生，巧的是，他的妻子X夫人正是債務公司B的法定代表人及高管，且兩人均為外籍人員。同時，S公司中的數位高管、股東與債務公司B人員混同。

（S公司與B公司人員混同情況） 

此外，X夫婦兩人也分別在多家企業中任職高管，且其中大多為C某的控股公司。在進一步深入調查X夫婦時發現，S公司的實際控股人其實是C某，而X先生只是代持其股份。

經過多方驗證、深度關聯，最終基本可以確認：C某與X夫婦存在資產混同、股份代持、資產代管等情況。

調查進行到這里，不用多做贅述，結果已經十分明朗了：C某在境外確定存在巨額資產，足以償還A公司乃至眾多債權方的債務。

近年來，債務方為躲避債務轉移資產，甚至逃至境外的情況時有發生，但受制于對境外環境、政策、人文、地域等等各個方面的不熟悉，債權方總是很難追查到債務方的境外資產情況，最后只能不了了之。

所幸這起案件中，福韻數據憑借卓越的情報分析能力，對境外資產的關聯關系進行了深入調查，為A公司找到了債務方名下的巨額境外財產線索，為后續的債務清償提供了關鍵證據。

注：文章為作者獨立觀點，不代表資產界立場。

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原標題： 不良資產典型案例 | 債務方逃至境外，債權方竟能查實其境外資產！