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    案例分享:執行之劍要命中核心

    匯執 匯執
    2021-08-03 15:50 2731 0 0
    該案在之后進行多次討論,一致認為是命中了核心,賭上了運氣并作出了最大的努力,如果股權拍賣再次流拍,對各家銀行來說將是不可承受之重,特別是我方所代理的銀行,此后將毫無抓手。

    作者:袁安駿

    來源:匯執(ID:zhixinglawyer666)

    今天跟大家分享一篇筆者2020年年初辦結的一件執行案件,案例導圖如下:

    案例情況

    我們代理A銀行的不良資產處置案件,債權本息是7千多萬元,債務人是一鋼鐵商貿公司,保證人有數個關聯公司及法定代表人,除債務人將其對外占股34%的公司的6%股權質押給A銀行外,我方無其他抵質押物。

    同時,B銀行、C銀行、D銀行也是這個公司的債權人,保證人基本一致。

    B銀行債權本息是1.1億元,除債務人將其對外占股34%的公司的8.603%股權質押給B銀行外,B銀行對債務公司及保證公司的部分房屋、土地還享有抵押權。

    C銀行債權本息是7千多萬元,除債務人將其對外占股34%的公司的16%股權質押給C銀行外,C銀行對債務公司及保證公司的部分土地及機械設備還享有抵押權。

    D銀行債權本息是2千多萬元,除債務人將其對外占股34%的公司的3.397%股權質押給D銀行外,也無其他抵質押物,但D銀行已經把該債權的收益權轉讓給了一公司,收回了損失,達成協議只是由其繼續代持。

    以上四家銀行債務分布在不同法院,均在強制執行程序中。在我們接到委托時,B銀行已啟動拍賣程序,正在對債務人及關聯公司的房產和土地進行評估;C銀行也已經和債務人進行了多輪商談,擬通過自行處置機械設備(價值1個多億)來化解債務;D銀行因為已做債權轉讓,債權承受人也無心、無力推進執行處置,故暫時擱置。

    執行方案

    在這個案件中,我們的角色非常被動。我們對該債務公司進行了全面分析調查,了解到債務人對外投資持有的目標公司的股權是有非常大的價值的,但如果等其他債權人逐步實現了債權,我們的執行處置推進將非常困難。我們就先說服了這個債務公司,讓其配合處置其對外投資持有的股權,保住原本的公司主體,棄車保帥。隨后,牽頭組織債權人會議,分析計算處置當前部分抵押物的流拍風險及回款覆蓋率,最終說服各個銀行達成一致,得出股權如果能夠成功處置,所有債務都能完全化解的結論。

    經過多輪的債權人會議,我們讓各債權人及債務人找到了利益共同點,確定了股權拍賣處置法院為成都中院,同時向其他各債權執行法院商請移交處置權;選定評估機構后,排除障礙,順利完成評估;評估價格為8個多億,與法院商定以7折開拍;同時積極在市場上尋找買家,各家銀行在各個媒介平臺、交易機構均做了大力推介,我也多次前往多個意向買家公司進行推介、推演;最終在第二次拍賣中以4個多億的價格成交。2020年2月成交,3月中旬我方收到法院支款。至此,四家銀行的債權得到完全無損化解。

    復盤總結

    該案在之后進行多次討論,一致認為是命中了核心,賭上了運氣并作出了最大的努力,如果股權拍賣再次流拍,對各家銀行來說將是不可承受之重,特別是我方所代理的銀行,此后將毫無抓手。

    注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

    題圖來自 Pexels,基于 CC0 協議

    本文由“匯執”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

    原標題: 案例分享:執行之劍要命中核心

    匯執

    強制執行專家。上海市匯業(成都)律師事務所“執行與不良資產法律事業部”,簡稱“匯執”,一個只做執行的團隊,感謝您的關注與支持!

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      蔣陽兵,資產界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區企業破產與重組專業委員會副主任。中山大學法律碩士,具有獨立董事資格,深圳市法學會破產法研究會理事,深圳市破產管理人協會個人破產委員會秘書長,深圳律師協會破產清算專業委員會委員,深圳律協遺產管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調解中心調解員,中山市國資委外部董事專家庫成員。長期專注于商事法律風險防范、商事爭議解決、企業破產與重組法律服務。聯系電話:18566691717

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      劉韜

      劉韜律師,現為河南乾元昭義律師事務所律師。華北水利水電大學法學學士,中國政法大學在職研究生,美國注冊管理會計師(CMA)、基金從業資格、上市公司獨立董事資格。對法律具有較深領悟與把握。專業領域:公司法、合同法、物權法、擔保法、證券投資基金法、不良資產處置、私募基金管理人設立及登記備案法律業務、不良資產掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團有限公司、鄭州高新產業投資基金有限公司、光大鄭州國投新產業投資基金合伙企業(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國裕基金管理有限公司、 蘭考縣城市建設投資發展有限公司、鄭東新區富生小額貸款公司等企事業單位提供法律服務,為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發行股票、股權并購等提供法律服務。 為鄭州信大智慧產業創新創業發展基金、鄭州市科技發展投資基金、鄭州澤賦北斗產業發展投資基金、河南農投華晶先進制造產業投資基金、河南高創正禾高新科技成果轉化投資基金、河南省國控互聯網產業創業投資基金設立提供法律服務。辦理過擔保公司、小額貸款公司、村鎮銀行、私募股權投資基金的設立、法律文書、交易結構設計,不良資產處置及訴訟等業務。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業務、不良資產處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發行、股權并購項目法律盡職調查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業領域:企事業單位法律顧問、金融機構債權債務糾紛、并購法律業務、私募基金管理人設立登記及基金備案法律業務、新三板法律業務、民商事經濟糾紛等。

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