海南會議紀要第八條的理解與解讀——轉(zhuǎn)讓合同中的舉證和證據(jù)審查

來源：武漢杜亮律師

海南會議紀要第八條的理解與解讀

——不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中的舉證責(zé)任分配和證據(jù)審查

八、關(guān)于舉證責(zé)任分配和相關(guān)證據(jù)的審查

會議認為，人民法院在審查不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力時，要加強對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實性的審查。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中經(jīng)常存在諸多限制受讓人權(quán)利范圍的條款，人民法院應(yīng)當要求受讓人向法庭披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以證明其權(quán)利合法性和權(quán)利范圍。受讓人不予提供的，人民法院應(yīng)當責(zé)令其提供；受讓人拒不提供的，應(yīng)當承擔(dān)舉證不能的法律后果。人民法院在對受讓人身份的合法性以及是否存在惡意串通等方面存在合理懷疑時，應(yīng)當根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》及時合理地分配舉證責(zé)任；但人民法院不得僅以不良債權(quán)出讓價格與資產(chǎn)賬面額之間的差額幅度作為引起懷疑的證據(jù)，而應(yīng)當綜合判斷。對當事人偽造或變造借款合同、擔(dān)保合同、借款借據(jù)、修改締約時間和債務(wù)人還貸時間以及產(chǎn)生訴訟時效中斷證據(jù)等情形的，人民法院應(yīng)當嚴格依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定予以制裁。

針對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同在具體審判過程中涉及的舉證問題、審查問題，本條給予了具體規(guī)定。

一、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力審查的規(guī)定

海南會議紀要規(guī)定，“要加強對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實性的審查。”

在會議紀要第六條的基礎(chǔ)上“重點審查不良債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性。”進行了更加明確的規(guī)定。

二、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的審查

由于現(xiàn)實中，往往交易雙方基于某些原因考慮，不愿提交轉(zhuǎn)讓合同。而轉(zhuǎn)讓合同中往往會有一些特殊或特別規(guī)定，例如禁止轉(zhuǎn)售、禁止向國有銀行、國家機關(guān)追償?shù)认拗菩詶l款，這些在確定受讓人權(quán)利范圍方面非常重要。因此，會議紀要規(guī)定，受讓人必須向法庭主動披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，用于證明受讓人權(quán)利合法性和確切權(quán)利范圍。如果受讓人不主動提供的，人民法院應(yīng)當責(zé)令其提供；拒不提供的，應(yīng)當承擔(dān)舉證不能的法律后果。

三、轉(zhuǎn)讓標的的審查

轉(zhuǎn)讓標的系指擬轉(zhuǎn)讓的不良債權(quán)。會議紀要前述內(nèi)容已經(jīng)明確規(guī)定，某些特殊的不良債權(quán)不能成為轉(zhuǎn)讓的標的，否則將導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓合同無效，加強對轉(zhuǎn)讓標的的審查，也是法庭應(yīng)當予以關(guān)注之處。

四、轉(zhuǎn)讓程序?qū)彶椋?/strong>

海南會議紀要第六條第四項規(guī)定，“轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)公告違反《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定，對依照公開、公平、公正和競爭、擇優(yōu)原則處置不良資產(chǎn)造成實質(zhì)性影響的；”

海南會議紀要第六條第七項規(guī)定，“根據(jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當采取公開招標、拍賣等方式處置，但未公開招標、拍賣的；或者公開招標中的投標入少于三家（不含三家）的；或者以拍賣方式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)時，未公開選擇有資質(zhì)的拍賣中介機構(gòu)的；或者未依照《中華人民共和國拍賣法》的規(guī)定進行拍賣的；”

都是對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓程序缺失，導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓合同無效的規(guī)定，因此我們認為，不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的公告處置程序以及公開競價程序是法院應(yīng)當重點審查的內(nèi)容。

五、相關(guān)證據(jù)審查；

除了前述的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同外，還應(yīng)當包括交易款項證據(jù)、不良債權(quán)資料證據(jù)、轉(zhuǎn)讓程序合法合規(guī)證據(jù)等等。同時也要審查證據(jù)的真實性、合法性、關(guān)聯(lián)性，防止出現(xiàn)偽造、變造情況。除了責(zé)令相關(guān)舉證人進行證據(jù)舉證外，還應(yīng)當依職權(quán)主動審查，查明案件事實。

六、受讓人的權(quán)利范圍、身份合法性及證據(jù)真實性的審查。

海南會議紀要第六條第三、八、九、十項對于受讓人的權(quán)利范圍、受讓人的資格限制進行了明確規(guī)定，因此，人民法院應(yīng)當依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、相關(guān)政策以及海南會議紀要第六條規(guī)定，對其進行審查。